Образец переуступки долга

Содержание

Договор уступки права требования долга между юридическими лицами

Образец переуступки долга

Договор цессии регламентируется Гражданским кодексом РФ ст. 382-392. Под договором цессии понимается уступка права требования по обязательствам, имеющим различную правовую природу. Сразу отметим, что по данному договору нельзя передать обязательства личностного характера, например, алименты, компенсацию морального вреда или вреда здоровью.

Сторонами в договоре являются:

  • Цедент – первоначальный кредитор, передающий свои права требования;
  • Цессионарий – лицо, принимающий права требования.

В некоторых источниках выделяют ещё одну сторону цессии – должника. Однако большинство специалистов в области права сходится во мнении, которое подтверждается и судебной практикой, что должник в данном договоре не является самостоятельным субъектом.

Данное положение должника косвенно подтверждается и законодательными нормами, которые не предусматривают участие должника в заключении договора цессии, в том числе и не требуется его согласие на заключение договора. В то же время закон допускает возможность заключения трехстороннего договора цессии, в котором принимает участие и должник.

На практике такие договора встречаются крайне редко, наибольшее распространение получила уступка права требования между юридическим и физическим лицами.

Нормы, регулирующие правоотношения по договору цессии, не содержат ограничений по кругу лиц, имеющим право заключить такого рода соглашение. Стороной в договоре может быть и физическое, и юридическое лицо.

Порядок заключения договора цессии (+образец)

Договор цессии заключается обязательно в письменной форме. каждого договора носит строго индивидуальный характер, который зависит от характера долговых обязательств, сторон договора. Но вне зависимости от этого, в договоре уступки права требования должно быть отражено:

  • Полное наименование цедента с указанием лица, представляющего его интересы. Если от организации действует не руководитель, а представитель, то должна быть представлена доверенность на подписание договоров от имени юридического лица ;
  • Полное наименование цессионария – если это физическое лицо, то Ф.И.О. и паспортные данные;
  • Предмет договора – уступка права требования по конкретному обязательству. Указывается обязательство, которое передается с обозначением документов, которые его подтверждают;
  • Наименование должника – указывается полное наименование, ИНН, ОГРН должника юридического лица. Ф.И.О. и паспортные данные должника – физического лица;
  • Размер уступаемого требования;
  • Размер платы за передаваемое обязательство. Если договор носит безвозмездный характер, то это необходимо отразить в договоре;
  • Перечень документов, передаваемых по долгу цессионарию, с указанием срока их передачи;
  • Обязательство цессионария в определенный срок уведомить должника об уступке права требования.

Стороны могут включить в договор и иные условия, которые, на их взгляд, необходимо зафиксировать документально.

При заключении договора цессии особое внимание необходимо уделять документам, подтверждающим наличие долга. Данные документы условно делят долговые обязательства на две группы:

  • Подтвержденные – то есть документы свидетельствуют, что обязательства точно есть и носят неоспоримый характер. Такими документами являются судебные решения, исполнительные листы, а также официальные признания долга должником;
  • Неподтвержденные – долговые обязательства, подтверждаемые документами, которые могут быть оспорены. Например, договора поставки, договор сдачи квартиры в аренду с мебелью. акты сверки и т.д.
  • Скачать образец договора цессии .doc

В любом случае все документы по долгу при подписании договора цессии должны быть переданы цессионарию. Также у него есть право потребовать от первоначального кредитора всю информацию по должнику, которой он располагает.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 8 (800) 302-92-80 – Звонки из всех регионов бесплатно! Это быстро и бесплатно!

Если первоначальным кредитором выступает юридическое лицо, а сумма обязательства довольно крупная, то для заключения договора цессии может потребоваться согласие всех участников данной организации. В таком случае к договору цессии обязательно прикладывается протокол учредительного собрания ООО с соответствующим решением.

Совет: при планировании заключения договора цессии необходимо изучить не только все документы по самому обязательству, но и узнать максимальный объем информации как о кредиторе, так и о должнике. Только в этом случае можно с большой долей вероятности исключить различные мошеннические или не совсем честные схемы, которых в сфере уступки права требования довольно много.

Особенности отдельных видов цессии

Как было отмечено выше, существуют определенные особенности заключения договора уступки права требования в зависимости от передаваемых обязательств. Данную специфику должны учитывать обе стороны договора, так как их несоблюдение может привести к признанию сделки недействительной или невозможности взыскать долг.

Цессия с недвижимостью

Уступка права требования в сфере недвижимости встречается довольно часто. Применяется данный договор и в сфере ипотечного кредитования, и в долевом строительстве.

При его заключении необходимо указать конкретный объект недвижимого имущества, права требования на который передаются.

Как и любая сделка с недвижимостью, договор цессии подлежит обязательной регистрации в установленном порядке.

Цессия по договорам страхования

Правовое регулирование страхования предусматривает возможность уступки права требования по договорам страхования. Кроме того, существует понятие цедирования риска, предусматривающего возможность перестрахования самого страховщика. Однако в этой сфере есть и определенные ограничения, например, по договорам ОСАГО законодательно цессия запрещена.

Цессия по договорам поставки

В данном случае договор цессии носит в большинстве случаев трехсторонний характер. По условиям такого договор цессионарий оплачивает товар поставщику, затем требует оплату от покупателя. В определенной степени данный договор схож с предоставлением кредитной линии или товарного кредита.

Кроме того, уступка права требования по договору поставки может происходить и по классической схеме передачи долговых обязательств, когда покупатель получил товар, но не произвел оплату за него. Возможны и противоположные ситуации – поставка оплачена, но товар не получен. В большинстве подобных ситуаций для взыскания задолженности может потребоваться обращение в суд.

Цессия по кредитным обязательствам

В настоящее время самое распространенное основание для заключения договора цессии – это кредитные обязательства.

Как правило, кредиторы охотно отдают обязательства, которые являются проблемными активами. Чаще всего договор цессии заключается, если сумма долга несопоставима с расходами на его взыскание.

Либо если кредитор уже не имеет возможности провести процедуру взыскания самостоятельно.

При заключении договора уступки права требования по договорам займа цедент обязан передать не только сам кредитный договор, но и все приложения к нему, в том числе и графики погашения задолженности.

Также обязательным документом к договору цессии является расчет задолженности с отражением всех начисленных штрафных санкций.

При передаче права требования по кредитным обязательствам у нового кредитора сохраняется право начислять пени и штрафы, регламентированные первоначальным договором, если данный договор не содержит иного условия.

Признание договора цессии недействительным

При заключении договора цессии необходимо учитывать и определенные риски, которые несет данного рода сделка. Наибольшая опасность кроется в невозможности добиться от должника исполнения обязательств.

Например, юридическое лицо должно выплатить определенную сумму, но к моменту уступки права требования оно уже прекратило свое существование или находится в состоянии банкротства. Нередко должники физические лица не имеют имущества, на которое можно обратить взыскание, поэтому их долги можно признать безнадежными к взысканию.

На практике подобные ситуации можно просчитать заранее при анализе долговых обязательств, в отношении которых планируется заключить договор цессии. Кроме того, существует законодательная возможность оспорить данный договор или признать его недействительным. В большинстве случаев это возможно по общим основаниям.

К примеру, при неуплате уступки цессионарием, отсутствии подтверждающих документов на обязательства, непроведение регистрации сделки в установленном порядке и т.д. Но есть и характерные обстоятельства, которые делают договора данного типа недействительными.

Так, если в первоначальном договоре между должником и кредитором содержится прямой запрет на уступку права требования третьим лицам, то договор цессии в отношении такого обязательства заключен быть не может, а в случае заключения он может быть признан недействительным.

Договор цессии — удобный инструмент в правоотношениях между юридическими и физическими лицами в сфере денежных обязательств. Кредитору этот договор позволяет избавиться от проблемных долгов, должнику дает шанс снять с себя обязательства с минимальными затратами, а для лица, приобретающего права требования, это возможность приобрести ликвидный актив, а также возможность заработка.

Сохраните статью в 2 клика:

Отметим, что в последнее время наметилась тенденция на активное приобретение дебиторской задолженности, данные сделки осуществляются именно договорами цессии. Начинающие предприниматели могут рассматривать данный вариант как возможность накопления первоначального капитала.

Эксперты отмечают, что наиболее удобным вариантом организации такого рода заработка является осуществление деятельности в качестве ИП, применяющего Доходы минус расходы.

Безусловно, первые сделки можно проводить и как физическое лицо, но для работы на «потоке» лучше оформить свой бизнес, в таком случае снимаются все вопросы со стороны налоговой и договора цессии не принесут с собой лишних хлопот, а обеспечат только стабильный доход.

Общие положения о замене кредитора

Замена состава субъектов обязательственных отношений может быть инициирована как кредитором (ст. 382 Гражданского кодекса РФ), так и должником (ст. 391 ГК РФ).

Полномочия кредитора подлежат передаче через договор (ч. 1 ст. 382 ГК РФ) или в силу законодательных предписаний (ст. 387 ГК РФ).

Изменение стороны кредитора может быть запрещено (ст. 383 ГК РФ) или ограничено (ч. 3 ст. 388, абз. 3 ч. 4 ст. 388, ч. 5 ст. 388 ГК РФ). Стороны также вправе прописать такие условия в договоре.

Источник: https://etalonprawa.ru/dogovor-ustupki-prava-trebovaniya-dolga-mezhdu-yuridicheskimi-litsami/

Договор цессии. Образец заполнения и бланк для скачивания 2020 года

Образец переуступки долга
Договор цессии является соглашением о переуступке права требования долга (денежного, имущественного или любого другого). Чаще всего договоры цессии заключаются в сфере кредитных отношений, то есть в отношении договоров кредитования или займов.

Файлы в .DOC:Бланк договора цессииОбразец договора цессии

В силу договора цессии первоначальный кредитор переуступает свои права на долговые обязательства дебитора другому кредитору по собственному выбору.

Сущность сделки

Юридической сутью договора цессии является передача кредитором своих прав на получение долга другому заинтересованному лицу, то есть должником остается то же самое лицо, а вот кредитор меняется.

Первоначальный кредитор называется цедентом, а новый – цессионарием, и они являются заинтересованными сторонами сделки цессии. Должник в сделке не участвует и его согласие на смену кредитора не требуется. Стороны сделки лишь письменно извещают должника (заемщика) о смене лица, которому нужно будет возвратить долг.

Мотивы для сделок по цессии

Существуют разные причины, в силу которых кредиторы «продают» своих должников, и не всегда это связано с уклонениями должников от выплаты долга. Например, причиной может быть выезд заемщика из страны, банкротство заемщика и т.д.

https://www.youtube.com/watch?v=QbI8xtt0FN4

Тем не менее, основной мотив переуступки долга – это невозврат денег. Процедура взыскания долга сопряжена со многими объективными и субъективными трудностями, а поэтому кредиторы, столкнувшись с задержками и просрочками возврата, предпочитают передать свои права кредитора профессиональным взыскателям долгов.

Разумеется, существует и некий моральный аспект вопросов цессии, но он в большей степени касается действий коллекторов, а не характеристики цессии как правового явления.

Цессия как деятельность

Стоимость услуг по взысканиям долгов, как правило, находится в пределах 5-10% от суммы долга. Существуют два варианта уступки права по взысканию долга:

  1. Продажа долга. Как правило, долг выкупается профессиональным цессионером по более низкой цене.
  2. Уступка права требования. В данном случае цессионер исполняет роль специалиста по возврату долгов за оплату.

О безвозмездности сделки можно говорить лишь в случае поручительства между родственниками или близкими друзьями. В любом случае кредитор уходит от траты времени и нервов.

Когда возвратом долга занимается коллекторское агентство, вероятность благополучного для кредитора исхода значительно возрастает.

Основание для цессии

Основанием для заключения цессионной сделки является первоначальный кредитный или заемный договор, согласно которому должник обязуется в конкретные сроки вернуть заемные средства кредитору. В случае невозврата долга в срок кредитор может прибегнуть к цессии.

Следует различать простую переуступку прав и цессию.

Переуступка прав сопряжена с сопутствующими обязанностями. Например, лицо, которому передали права на аренду нежилого помещения, должно будет также оплачивать коммунальные расходы и арендную плату.

В этом случае уместнее говорить о договоре субаренды, но не о договоре цессии.

Аналогично и сделки по передаче прав на участие в долевом строительстве нельзя признать цессионными, так как у дольщиков есть и немалые обязанности в отношении застройщика.

В силу кардинально разных юридических аспектов переуступки прав и цессии российское законодательство ограничило круг применения сделок по цессии исключительно кредитными обязательствами и некоторой личной ответственностью, например, по вопросам взыскания алиментов.

Представляемая для оформления договора документация

Для подготовки к заключению договора цессии кредитор-цедент должен представить на рассмотрение цессионарию (как правило, в качестве цессионария выступает коллекторское бюро) обширный пакет документов, в который входят:

  1. кредитный договор или контракт по сделке купли-продажи имущества;
  2. подтверждающие задолженность финансовые банковские документы;
  3. графики погашения задолженностей с заверенными отметками об исполнении;
  4. акты бухгалтерских сверок и аудита, накладные и квитанции;
  5. другие кредитные, банковские и бухгалтерские документы, свидетельствующие о долге заемщика.

После изучения всех документов коллекторская фирма делает заключение о целесообразности оформления сделки цессии. Недостающие документальные доказательства могут быть истребованы на основании дополнительных соглашений с цедентом.

Стороны сделки, их права и обязанности

В качестве контрагентов по договору цессии выступают две стороны:

  1. Цедент, то есть банк, кредитная организация или гражданин, передающий свои права на взыскание долга третьему лицу;
  2. Новый кредитор, называемый цессионарием, которому поручается истребование долга. В дальнейшем он представляет интересы цедента во всех государственных органах.

Должник подписывает только трехсторонний договор. Его обязанностью остается выплата задолженности, но теперь уже другому лицу или организации.

Виды контрактов цессии

В зависимости от числа участников договоры могут быть двусторонними или трехсторонними. В трехсторонних помимо цедента и цессионария участвует также должник, с которым координируют график погашения задолженности, разбивку долга на меньшие части, списание долга взамен на долю в бизнесе и другие меры, обеспечивающие реальный возврат.

По соглашению сторон коллекторское агентство может получать оплату за труд своих сотрудников как в виде фиксированного денежного вознаграждения, так и в виде процента от возвращенной суммы долга. Кроме того, при срочной необходимости покрытия затрат цедент может продать свои права требования долга в полном объеме за определенную сумму коллектору.

Если до заключения сделки концессии кредитор выиграл в арбитражном суде дело против должника, то он передает исполнительный лист цессионарию для дальнейшей работы по взысканию.

Договоры цессии между юридическими лицами бывают только возмездными двусторонними и требуют особо тщательного и юридически грамотного подхода.

Существенными условиями, подлежащими обязательной фиксации в договоре, являются следующие:
  1. Мотивы и предмет договора. Основания заключения сделки.
  2. Права и обязанности сторон по процедуре взыскания долга.
  3. Размеры долга, методика расчета и порядок оплаты вознаграждения исполнителю.
  4. Ответственность цедента за предоставление ложной информации.

Граждане также имеют право заключать между собой или с юридическими лицами, например, коллекторскими фирмами, договоры цессии. Типового бланка будет для таких соглашений достаточно. Как обычно, заполняются графы по паспортным данным, предмету договора, сумме сделки, оплате исполнителю, правам и обязанностям и т.д.

Гражданам запрещено вступать в правовые отношения по цессии в случае определения судом размера долгов по личным мотивам. Например, в случае выплаты алиментов, пожизненного содержания пострадавших по вине должника, компенсации на лечение, оплаты морального и материального ущерба потерпевшей стороне.

Доход цедента в сумме долга после вычета расходов на процедуру цессии, то есть оплаты труда коллекторов, подлежит налогообложению в соответствии с положениями Налогового кодекса.

Заключение

Кредитор при невозможности истребования долга собственными силами всегда может рассчитывать на помощь коллекторских агентств. Однако подход к заключению договора цессии должен быть взвешенным и материально обоснованным.

Помимо оплаты за труд коллекторов нужно будет оплатить налоги. Кроме того кредитору необходимо тщательно проверить достоверность предоставляемых финансовых документов.

В первоначальном договоре с заемщиком обязательно должен присутствовать пункт о переуступке долга. В противном случае должник может опротестовать в суде решение кредитора о передаче долговых прав третьим лицам. Внимательное отношение к мелким деталям гарантирует юридическую чистоту сделки концессии.

Источник: https://zakonius.ru/obrazec/dogovor-tsessii

Образец 2020 года договора о переуступке прав требования между юридическими лицами

Образец переуступки долга

Кредитор, которому должен заёмщик, может ожидать погашения долга, взыскивать его любыми законными способами или переуступить другим лицам. С помощью переуступки можно быстро получить денежные средства и избежать длительного процесса по истребованию долгов.

Отличительные особенности договора перевода и уступки права требования долга

У каждого долгового обязательства есть как кредитор, так и заёмщик. Должником здесь может быть физическое или юридическое лицо, которое ещё не уплатило долг, так как не наступило условие, прописанное в договоре. Такую задолженность тоже можно переуступить. Согласно Гражданскому Кодексу Российской Федерации, существует два способа передачи долговых обязательств третьим лицам:

  • Перевод задолженности.
  • Уступка права требования.

В первом случае происходит смена заёмщика, а во втором — кредитора.

Разберём разницу, беря за пример процесс кредитования:

  1. По кредитному договору у компании-заёмщика образовалась задолженность перед финансовой организацией.
  2. В случае реорганизации или ликвидации предприятия банк может дать согласие на замену должника. Иными словами, задолженность будет перенаправлена в другую компанию.
  3. Кредитная организация, которая имеет полномочия взыскивать долги, может передать их другим лицам, оформив при этом договор.

В случае переуступки не нужно спрашивать разрешения неплательщика, если это строго не прописано в основном контракте. Если долг будет переведён, то для этого необходимо спрашивать согласие на перевод у кредитора. Оно обязательно должно быть оформлено в письменном виде.

Условия и применение договора переуступки прав задолженности 

Данные сделки регулируются статьями 388-390 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

Требования:

  • Если изначальное соглашение было создано в простой или нотариальной форме, то переуступка должна быть составлена в таком же виде.
  • Если договор был зарегистрирован, то переуступку также необходимо регистрировать.
  • Неплательщик не сможет оспорить сделку, если она оформлена в рамках законодательства.

Данная сделка осуществляется на платной основе. Кредитор не сможет получить весь размер денежных средств. Третье лицо, принимающее долг, несёт риск того, что он может быть не возвращён. Таким образом, лицо, принявшее задолженность, сможет получить доход, если у него получится её истребовать.

Случаи, когда запрещено передавать право требования:

  • Нельзя переуступить долг без уведомления должника, если только от него зависит результат выполнения обязательств.
  • Если в соглашении указано два и более кредитора, то один из них может переуступить долг, но при условии получения согласия от остальных кредиторов.
  • Долговое обязательство может быть передано третьим лицам при условии, что оно точно указано в контракте или иных сопутствующих документах.

Обратите внимание! При заключении такого контракта отвечать за долговые обязательства будет кредитор. Если в процессе оформления документа будут выявлены несоответствия, из-за которых его примут недействительным, то цессионарий может истребовать как всю сумму задолженности, так и дополнительно получить компенсации по своим убыткам.

Трёхстороннее соглашение переуступки

Как правило, в такой сделке участвует два лица: кредитор и сторона, принимающая долг. Но иногда допускается включать в договор и третьего участника. Такое может быть в следующих случаях:

  • Если такое требование прописано в основном контракте.
  • Если такое желание изъязвили кредитор и цессионарий, а сам неплательщик будет выступать в качестве участника сделки.
  • Если планируется изменение условий выплаты задолженности, сдвижение периода её погашения и прочее.

Трёхсторонний договор оформляется по таким же нормам, как и стандартный, но обо всех условиях должны договориться сразу все участники. Если кто-то из них не подпишет документ, то сделка не состоится.

Для облегчения процедуры согласования советуем придерживаться следующих правил:

  1. Кредитор и лицо, принимающее долг, заключают обычное соглашение и направляют уведомление должнику.
  2. После того как произошёл факт переуступки, можно оформлять двустороннее соглашение об изменении условий долгового обязательства.
  3. Первый кредитор уже не сможет принимать участие в сделках, и это облегчит процедуру согласования.

Выгоды от оформления договора о переуступке задолженности

Что касается должника, то для него существенных изменений не последует. Все условия и порядок закрытия задолженности будут идентичными. В самом договоре изменится название кредитора, счёт для перечисления денежных средств, появится новая контактная информация. Иными словами, права и интересы неплательщика никаким образом не нарушатся. Достоинства сделки для изначального кредитора:

  • Быстрое получение денежных средств.
  • Не нужно взыскивать долги в принудительном порядке, обращаться в судебную инстанцию и к судебным приставам.
  • Экономия на банковских процентах, если сумма долга нужна была для закрытия кредитного займа.

Достоинства для цессионария:

  • Можно получить дополнительный доход за счёт разницы.
  • Если неплательщиком является компания, длительно существующая на рынке и имеющая положительную репутацию. В таком случае риск невозврата задолженности практически сводится к нулю.
  • Если переуступка прав была обеспечена залогом. Тогда лицо, принимающее долг, может в любом случае его взыскать.

Данная сделка может быть заключена только по обоюдному согласию. К заключению соглашения невозможно принудить, это важно. Поэтому цессионарий перед оформлением соглашения может взвесить все за и против долгового обязательства, которое он собирается впоследствии истребовать.

Образец контракта о переуступке прав требования долга между юридическими лицами

Скачать примерный бланк договора о переуступке задолженности между юридическими лицами вы можете по этой ссылке

Ответственность сторон и последствия 

Заключить такой вид сделки на бесплатной основе могут лишь обычные граждане. Это не запрещено законом Российской Федерации. Но такое не допускается осуществлять юридическим лицам.

Если данное нарушение выявит налоговая служба, то предприятиям будут грозить огромные штрафные санкции и иная ответственность за намеренное уменьшение прибыли и неуплату налогов.

 Последствия могут быть следующими:

  1. Если переданное долговое обязательство считается недействительным, то с кредитора можно взыскать все понесённые убытки.
  2. Если в изначальном варианте договора был указан запрет переуступки прав долга или необходимо просить разрешения у должника. В таком случае сделка будет считаться недействительной.
  3. Все участники соглашения после её завершения должны уплачивать налоги.

Общие требования к сделкам

Главное — любая сделка должна отвечать требованиям законодательства Российской Федерации.
Основные правила:

  1. Переуступка прав должна быть оформлена в виде договора. Он может быть многосторонним, но в большинстве случаев заключается он между двумя лицами: кредитором и цессионарием.
  2. К соглашению рекомендуется оформлять акт приёма-передачи справок и бумаг на задолженность. Важно заранее обдумать форму оповещения должника. Как правило, такая обязанность ложится на плечи нового кредитора.
  3. Можно продавать будущие задолженности. Но здесь важно грамотно определить предмет соглашения, чтобы впоследствии его можно было идентифицировать.
  4. Можно переуступить часть задолженности. Если это касается денежного долга, то здесь ограничения отсутствуют. В остальных ситуациях такое возможно, если задолженность можно поделить между сторонами, и это не обременит дополнительно неплательщика.
  5. Солидарный кредитор может продать задолженность только с разрешения остальных кредиторов, если в договоре не предусмотрено иное.
  6. На заключение соглашения не нужно спрашивать согласие должника. Но новый контракт не должен ухудшать положение неплательщика. Помимо этого, если в процессе переуступки должник понёс расходы, то он имеет полномочия истребовать их с обоих кредиторов.
  7. Переуступка прав — это платная сделка. Очень важно указать в соглашении размер и порядок выплаты вознаграждения. Чтобы налоговая служба не приняла такой договор как факт дарения, рекомендуем прописать в нём эту информацию.
  8. С первого июня 2018 года появились новые вводные: теперь запрет на продажу долга не будет основанием для признания сделки недействительной. Но если речь идёт о неденежном долге и в договоре предусмотрен запрет на переуступку прав, то соглашение могут признать недействительным. Однако важно доказать, что новый кредитор знал о таком запрете.
  9. С этого же года должник после получения оповещения о сделке должен сообщить новому кредитору о причинах для возражения против требований. В противном случае он не может ссылаться на такие причины. Раньше такое право было только у должника.
  10. С этого же года разрешено регулировать безусловную ответственность за проданную задолженность первого кредитора. Но необходимо соблюдать условия:
  • Долг должен относиться к предпринимательской деятельности.
  • Недействительность требования долга может быть вызвана обстоятельствами, о которых первый кредитор не подозревал.

Скачать образец соглашения о переуступке прав вы можете здесь

Случаи из практики

Как правило, сделки заключаются в двух формах:

  • Классическая, то есть с оформлением договора.
  • Современная, то есть сделки на электронных торгах.

Второй вариант очень распространён в сфере бизнеса. Здесь созданы специальные интернет-площадки, где можно купить или продать любые долги. Первый вариант используют в основном для разовых сделок. В таком формате работают кредиторы, часто продающие долги и имеют для этого свои связи. Новому кредитору перед заключением контракта необходимо проверить:

  • Существует ли долг на самом деле.
  • Может ли первый кредитор требовать долги и продавать их.
  • Не заключён ли ещё договор на это же обязательство.
  • Не сможет ли должник оспорить сделку.
  • Отсутствие причин для признания соглашения недействительным.

Резюме

Всем организациям разрешается заключать договор на переуступку прав требования долга. По закону новый кредитор обязан уведомить о сделке должника, требовать его согласие нужно лишь в том случае, если это прописано в контракте. Данная сделка осуществляется на платной основе, то есть кредитор получит меньшую сумму, указанную в первоначальном договоре.

Источник: https://pravozakoniya.ru/bankrotstvo/pereustupka-dolga-mezhdu-yuridicheskimi-litsami/

Договор цессии между юридическими лицами: образец составления документа, виды договоров и особенности заключения

Образец переуступки долга

Кредитор имеет возможность передать право на возврат долга другому лицу, что позволяет ему быстрее получить сумму, переданную в займ. Подобная процедура может понадобиться в случаях срочной необходимости в денежных средствах или на других основаниях.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

8 (800) 700 95 53

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Чтобы избежать проблем после составления договора, стороны должны составить соглашение по всем правилам.

Договор цессии (уступки права права требования) c актом и письмом (уведомлением)

Вам должны денежные средства и Вам срочно нужны эти деньги на собственные нужды, но не знаете как продать долг? Или знаете, но не понимаете, как создать договор купли-продажи долга (покупки и продажи долга одновременно в одном договоре)? На сегодняшний день встречается немало объявлений о выкупе долга/задолженности. Возможно вы посчитаете их мошенниками, но отнюдь не все являются таковыми. Такая сделка вполне возможна и полностью законна

.

Специально для тех кто попал в такую ситуацию наши юристы находящиеся в Чебоксарах подготовили такой документ, чтобы Вы могли скачать бесплатно без регистрации простой и правильный типовой образец (пример) формы (бланк) договора цессии (уступки права требования) долга (займа / задолженности / денежных средств) между юридическими лицами включающий акт и письмо-уведомление, соответствующий законодательным актам 2020 года.

Скачать без регистрации

Внимание.

Прочтите полезную информацию ниже,
чтобы правильно составить денежную расписку. В конце текста

БОНУС

для жителей г.Чебоксары

— Образец договора Уступки права права требования между юридическими лицами

Важно знать! Обязательно к прочтению

Исходя из ст. 382 ГК РФ можно сделать вывод, что такое договор цессии (уступки права требования). Договор цессии — это соглашение, в силу которого одна сторона – цедент

(первоначальный кредитор по обязательству) передает
цессионарию
(новому кредитору) право требования исполнения обязательства должником. Важно! При этом новый кредитор приобретает право требования от цедента на условиях, не ухудшающих положение должника.

Основные нюансы договора цессии

    После заключения договора цессии необходимо письменно уведомить должника о переходе права требования к цессионарию и передать ему документы, доказывающий этот факт. Эту обязанность обычно возлагают на нового кредитора.

    В противном случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору (п.3. ст. 382 ГК РФ) либо должник может приостановить выполнять обязательства перед новым кредитором (п. 1 ст. 385 ГК РФ).

    Передача (уступка) прав требования

    может быть оформлена

    как двусторонним договором так и трёхсторонним. Договор цессии может быть на

    возмездной и безвозмездной основе

    , в любом случае нужно чётко прописать размер и порядок выплаты или о том, что у нового кредитора нет обязанности по выплате вознаграждения. В то же время передача требования на безвозмездной основе между коммерческими организациями может быть расценена налоговыми и иными проверяющими органами в качестве договора дарения, а

    дарение между коммерческими организациями запрещено

Источник: https://bos-time.ru/kadry/dogovor-cessii-skachat-obrazec.html

Договор переуступки долга между юридическими лицами: образец и порядок заключения

Образец переуступки долга

В этом материале мы разберемся, как правильно оформить договор переуступки между юридическими лицами в 2020 году и каким образом отобразить это в бухучете.

Что это и в каких случаях оформляется?

Особенностью кредитора в данном случае является то, что займ, по своей сути, является активом предприятия. Но этот актив, как и любой другой, к примеру, недвижимость в собственности или ценные финансовые бумаги, еще необходимо сбыть, чтобы получить реальные деньги. И сделать это нужно так, чтобы в конечном итоге все «махинации» с активами вывели общий баланс предприятия в плюс.

Займ можно реализовать и стандартным путем, т.е. ожиданием переводов и погашений со стороны заемщика. Но, во-первых, такой способ требует значительного времени, ведь зачастую сроки погашения задолженности составляют несколько месяцев, лет или даже десятилетий в случае с крупными займами.

Во-вторых, имеются определенные риски — например, если кредитор не смог правильно оценить платежеспособность клиента и теперь шансы на полное возвращение долга невелики. В этих-то случаях кредитор и начинает подумывать, а не переуступить ли долг третьему лицу.

Переуступка прав требования долга между юридическими лицами, называемый также договором цессии, — это оформление такого соглашения, в рамках которого одна организация «передает» должника другой организации за немедленное вознаграждение.

Новый кредитор теперь имеет право в полной мере требовать от должника исполнения своих материальных обязательств. Напротив, старый кредитор, оформивший договор цессии и передавший заемщика, теряет это право.

К переуступке прав кредитор, как правило, прибегает в случае необходимости быстрого получения денежных средств, пусть даже и в ущерб возможной прибыли.

Но часто банки пользуются этим способом в том случае, если объективно у них слишком мало шансов быстро и легко взыскать долг — например, если клиент просрочил платежи, но при этом избегает контакта с сотрудниками банка. Тогда оформляется договор цессии с коллекторскими фирмами, и с этого момента фактически это уже коллекторы становятся кредиторами должника.

Справка: смена кредитора для должника не приводит ни к каким последствиям — просто возвращать долг теперь нужно другому лицу. Это означает, что сумма долга, неустойки и условия кредитования не меняются после переуступки права требования.

Как правильно составить договор

Вопрос того, как оформить переуступку долга между юридическими лицами, тесно связан с количеством сторон в сделке — их может быть либо две, либо три. Бывают и договора с большим количеством сторон, но это случается крайне редко.

Стоит так же учитывать, что, помимо классификации по количеству сторон, бывает также деление договоров по параметру «оплаты долга». Другими словами, безвозмездная и возмездная передача прав требования. В первом случае цессионарий получает долг от цедента бесплатно, во втором же случае он буквально покупает долг.

Двусторонний

Уступка права требования долга между юридическими лицами всегда закрепляется соответствующим соглашением, в котором в обязательном порядке должны быть отражены следующие положения:

  • Указание сторон, их юридические наименования и реквизиты, а также ссылка на заглавие оригинального кредитного договора, оформленного между цедентом и заемщиком;
  • Предмет договора, т.е. ФИО должника или наименование организации-должника, объем уступаемых прав, сумма задолженности и т.д.;
  • Права и обязанности сторон в данной конкретной сделке, т.е. сроки передачи прав требования от цедента, сроки проведения оплаты цессионарием, порядок оплаты и т.д.;
  • Заключительные положения, в которых отображаются ссылки на законодательные акты, действия во время возможных форс-мажоров и т.п.;
  • Дата подписания соглашения, подписи и печати уполномоченных лиц от цедента и цессионария.

Для вашего удобства мы также разместили здесь образец договора переуступки долга между юридическими лицами. При желании, вы можете скачать эту готовую форму для последующего заполнения.

Договор уступки долга — скачать бланк и образец.

Трехсторонний

Положения трехстороннего договора мало чем отличаются от содержания двухстороннего соглашения. В сущности, единственное изменение — это привлечение самого должника в качестве третьей стороны, т.е.

без его согласования такой договор в принципе не может быть заключен.

Чаще всего трехсторонний договор заключают в том случае, если у кредитора (цедента) имеются опасения, что отсутствие согласования с должником может привести к аннулированию договора в дальнейшем из-за несоблюдения прав заемщика.

В дополнение к указанным выше положениям, добавляются пункты, регламентирующие действия должника.

К примеру, в разделе «Права и обязанности сторон» появится пункт: «должник обязан в такие-то сроки принять на себя материальные обязательства в соответствии с положениями настоящего договора».

В конце трехстороннего договора подписи и, опционально, печати должны поставить все три стороны соглашения.

Как происходит заключение соглашения?

Составление документа производится в любом порядке — самостоятельно, в присутствии второй и/или третьей стороны, с участием юриста или без. А вот подписание договора возможно только при личном присутствии всех сторон сделки или уполномоченных лиц от этих сторон.

Кроме того, по желанию контрагентов процедура передачи прав может производиться у нотариуса — это стоит денег, но зато все стороны будут на 100% ограждены от возможных обвинений в незаконном заключении договора.

Регистрировать новый документ нигде не нужно — он вступает в силу либо сразу после подписания, либо с определенного момента, указанного в соглашении.

Налоговые нюансы

Все, что цедент получит в результате продажи долга (сверх суммы расходов на оформление займа и дальнейшую передачу прав требования), — это доход, а потому он включается в базу налогообложения.

С этой прибыли нужно будет уплатить НДС. То же касается и цессионария, который получит прибыль в результате исполнения должником своих обязательств.

Неуплата налога чревата административным и даже уголовным наказанием.

Что касается проводки в бухучете, то для цедента это будет:

  • Себестоимость – Дт 90.2. Кт 41;
  • Прибыль по сделке – Дт 90.9. Кт 99;
  • Факт переуступки – Дт 76. Кт 91.1;
  • Списание задолженности – Дт 91.2. Кт 62;
  • Доход (оплата) – Дт 51. Кт 76.

Цессионарию нужны другие проводки для грамотного составления бухгалтерского учета:

  • Покупка долга – Дт 58 Кт 60 (76);
  • Оплата цеденту – Дт 60 (76) Кт 51;
  • Получение оплаты от заемщика – Дт 51 Кт 60 (76);
  • Отражение дохода – Дт 60 (76) Кт 91.1;
  • Себестоимость – Дт 91.1 Кт 58;
  • Прибыль в результате сделки – Дт 91.1 Кт 99.

Возможна ли и как происходит переуступка с юридического лица с физическим?

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, переуступка долга между юридическим и физическим лицом вполне возможна. Положения договора те же, как и при переуступке между юр. лицами, только реквизиты отличаются (вместо наименования организации — ФИО физического лица, вместо небанковских реквизитов предприятия — паспортные данные и т.д).

Прибыль, полученная физ. лицом в результате сделки, облагается НДФЛ.

Краткое резюме статьи

Переуступка долга означает передачу прав требования с заемщика. Передать долг можно как бесплатно, так и за деньги (возмездно). В соглашении может быть две стороны — цедент и цессионарий, — а может быть и три, если требуется согласовать с должником передачу прав.

Источник: https://vKreditBe.ru/pereustupka-dolga-mezhdu-yuridicheskimi-litsami/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.